Informationen zu ELTIF
ELTIF steht für "European Long-Term Investment Fund", zu Deutsch "Europäischer langfristiger Investmentfonds". Es handelt sich um einen alternativen Investmentfonds, der von der Europäischen Union ins Leben gerufen wurde, um langfristige Investitionen in Europa zu fördern.
Die Anlage in ELTIFs ermöglicht unter anderem Privatanlegern, in kleinere börsennotierte und nicht börsengelistete Unternehmen und Projekte zu investieren, wie zum Beispiel Infrastrukturprojekte, erneuerbare Energien, Immobilien und andere Projekte, die einen positiven Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung und Beschäftigung in der EU leisten können.
Die Idee des ELTIFs ist es, eine Anlageoption für Investoren anzubieten, die bereit sind, ihr Kapital für längere Zeiträume zu binden, in der Hoffnung auf stabile langfristige Renditen. Gleichzeitig sollen diese Fonds helfen, die Finanzierung von langfristigen Projekten sowie die digitale und nachhaltige Transformation Europas zu finanzieren.
Das Wichtigste zu ELTIFs in Kürze
- ELTIFs sind eine Investmentmöglichkeit, die Privatanlegern, professionellen und institutionellen Anlegern ermöglicht, in gelistete und ungelistete Unternehmen und Projekte zu investieren
- Ein Investment ist mit vergleichsweise kleinen Mindestinvestitionssummen (ab 10.000 Euro) in für Privatkunden möglich
- Gesetzliche Anforderungen an ELTIF-Produktanbieter sind Kostentransparenz gemäß PRIIP-Standard, begrenzter Fremdkapitaleinsatz, Depotfähigkeit und hohe Auflagen in Bezug auf Diversifikation und Art des Investments
- ELTIFs investieren in geeignete Vermögenswerte wie z.B.
- Unternehmensbeteiligungen (Private Equity)
- Fremdkapitalfinanzierungen (Private Debt)
- Infrastruktur
- Direktinvestments in kleinere und mittelgroße Unternehmen
- Immobilienanlagen (wenn die Investition langfristigen Zwecken mit sozialem oder ökonomischem Nutzen dient)
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Konzipiert, um eine bankenunabhängige Finanzierung für Projekte und Unternehmen zu erhöhen, die in die reale EU-Wirtschaft investieren
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Diversifikationsanforderungen an den ELTIF (ab 10. Januar 2024):
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Mind. 55% der Investitionssumme müssen in zulässige Vermögenswerte investiert werden
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Max. 45% können in Vermögenswerten gehalten werden, die für einen UCITS-Fonds geeignet wären
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Die Gründe, in ELTIFs zu investieren, sind vielschichtig
- Erweiterter Zugang: Zugang zu Private-Market-Investitionen in einer Form, die auf die Bedürfnisse von Privatanlegern zugeschnitten ist
- Nachhaltigkeit fördern: Möglichkeit eines aktiven Engagements in Privatunternehmen bietet die Möglichkeit, nachhaltigere Geschäftspraktiken und Verhaltensweisen zu fördern
- Diversifizierung des Portfolios: Investitionen in kleine/mittlere Unternehmen, die nicht über öffentliche Märkte zugänglich sind, bieten Diversifikationsvorteile
- Langfristige Renditen: ELTIFs bieten Anlegern die Chance auf attraktive Renditen. Diese werden auch allgemein als Illiquiditätsprämie bezeichnet. Die Erwartung des Anlegers ist, dass ein illiquides Produkt mehr Rendite abwirft als eine täglich verfügbare Anlage
- Regulierte Struktur: ELTIF können nur von einem zugelassenen Verwalter gemäß der EU-Richtlinie über die Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMD) angeboten werden und unterliegen den entsprechenden Vorschriften
Die ELTIF folgender Anbieter können über unsere Plattform erworben werden
- Neuberger Berman
- Schroders
Die Anbieterauswahl wird regelmäßig überprüft und erweitert.
Der Handel sowie die Abwicklung werden in Abhängigkeit eines Zielmarktabgleichs auf Basis der Kundenangaben des vorliegenden WpHG-Bogens durchgeführt.
Aktuell verfügbare ELTIFs
| ISIN | WKN | Anbieter | Fondsbezeichnung | Währung | Zeichnungsfrist Ende | aktuell erwerbbar | Preisfeststellung | verwahrfähig | Ausgabeaufschlag | Verw.VG p.a. | Mindesterstanlage | Rücknahmebedingungen |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LU2523383813 | A3D7TH | Schroder Investment Management | Schroders Capital - Private Equity ELTIF 2023 C EUR Acc | EUR | 28.06.2024 | für Käufe Closings monatlich zum Monatsultimo bis zum 28.06.2024 | monatlich, jeweils Monatsultimo | ja | 0% | 1% | 10.000 EUR | bei der FodB nur für institutionelle Anleger erwerbbar; keine Verkäufe möglich |
| LU2523383490 | A3D7TJ | Schroder Investment Management | Schroders Capital - Private Equity ELTIF 2023 A EUR | EUR | 28.06.2024 | für Käufe Closings monatlich zum Monatsultimo bis zum 28.06.2024 | monatlich, jeweils Monatsultimo | ja | 3% | 2% | 10.000 EUR | keine Verkäufe möglich |
| LU2523384621 | A3D7TT | Schroder Investment Management | Schroders Capital - Private Equity ELTIF 2023 IZ EUR Acc | EUR | 28.06.2024 | für Käufe Closings monatlich zum Monatsultimo bis zum 28.06.2024 | monatlich, jeweils Monatsultimo | ja | 0% | 1% | 5 Mio EUR | bei der FodB nur für institutionelle Anleger erwerbbar; keine Verkäufe möglich |
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