FAQ

Der InfoManager(Postkorb) ist der zentrale Ort für unsere Kommunikation mit Ihnen. Anschreiben, Kontoauszüge, Kosteninformationen, Steuerbescheinigungen etc. – nahezu alle Dokumente stellen wir Ihnen hier zur Verfügung. 

Für den lesenden Zugriff auf den InfoManager ist die Nutzung der pushTAN-App der Fondsdepot Bank nicht erforderlich. Wir empfehlen Ihnen aber dringend, die Ihnen zugesandte PIN zu ändern. Dafür benötigen Sie die pushTAN-App der Fondsdepot Bank.

Für Transaktionen oder Änderungen in Ihrem Online-Banking benötigen Sie TAN-Nummern. Über das pushTAN-Verfahren erhalten Sie diese TANs auf ihr mobiles Endgerät.

Nutzen Sie die folgenden Anleitung zur Installation. Zur Anleitung 

Ja, Sie können bis zu fünf mobile Endgeräte gleichzeitig aktivieren.

Ja, mit der pushTAN-App der Fondsdepot Bank können Sie mehrere Zugangsnummern verknüpfen.

Aus Sicherheitsgründen ist die pushTAN-App an Ihr mobiles Endgerät gekoppelt. Sie müssen auf Ihrem neuen mobilen Endgerät die pushTAN-App neu registrieren und aktivieren. Die Registrierung finden Sie in Ihrem Online-Banking unter „Service" im Menüpunkt „TAN-Verwaltung". Zur Anleitung

Die Kosteninformation vor Abschluss (ex ante) stellt die voraussichtlichen Kosten einer konkreten Kapitalanlage dar, wohingegen die ex post-Kosteninformation die tatsächlichen Kosten ausweist. Hierdurch entstehen Unterschiede.

Mit der ex post-Kosteninformation erhält jeder Kunde einen transparenten Blick auf die tatsächlich angefallenen Kosten und Zuwendungen seiner Kapitalanlage.

Im Online-Banking haben Sie die Möglichkeit, über den Reiter „Konten“ im Menüpunkt Überweisung sowohl externe als auch bankinterne Überweisungen auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto vorzunehmen.

Im Online-Banking finden Sie unter dem Reiter „Depot" die Unterpunkte „Kauf", „Verkauf", „Tausch", „Auszahlplan" und „Sparplan". Wählen Sie bitte die gewünschte Transaktionsart aus und folgen der Auftragsstrecke. Erst wenn Sie den Auftrag mit einer pushTAN bestätigen, wird der Auftrag ausgeführt.

Im Online-Banking finden Sie unter dem Reiter „Depots" den Unterpunkt „Sparplan". Sie erhalten nun eine Übersicht Ihrer Sprapläne und können dieses bearbeiten.

Nach Ablauf der Vertragslaufzeit sind die erworbenen Fondsanteile jederzeit verfügbar. Diese „freien Anteile“ können Sie sich kurzfristig mit einem formlosen Verkaufsauftrag auszahlen lassen. Wichtig ist, dass Sie sich in diesem Verkaufsauftrag speziell auf diese frei verfügbaren Anteile beziehen. Bitte reichen Sie für die Überweisung des Verkaufserlöses einen persönlich unterschriebenen Verkaufsauftrag mit Angabe Ihrer Bankverbindung ein.

Sie haben die Möglichkeit, Ihren laufenden VL-Vertrag jederzeit vorzeitig prämienschädlich aufzulösen. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen – wie mit Vertragsabschluss vereinbart – bei Auflösung die volle Depotgebühr in Rechnung stellen.

Der Wechsel in einen anderen Fonds ist während der Laufzeit des Sparplans nicht möglich.

Die Ansprarphase dauert sechs Jahre. Nach Ablauf der sechsjährigen Einzahlphase ruhen die erworbenen Investmentanteile bis zum 31.12. des jeweiligen Jahres. Zum 01.01. des Folgejahres können Sie dann frei über Ihr Guthaben verfügen.

Der VL-Vertrag kann unter bestimmten Voraussetzungen (z.B. Langzeiterkrankung, Elternzeit) innerhalb der Laufzeit beitragsfrei gestellt werden. Ihr Vertrag läuft wie bei Vertragsabschluss vereinbart bis zum Ende der Sperrfrist. Die Vertragsentgelte fallen immer in voller Höhe an.

Ja, Sie können eigene Einzahlungen auf Ihr VL-Fondsdepot vornehmen oder über den Arbeitgeber aufstocken. Die staatliche Förderung wird jedoch nur bis zur gesetzlichen Förderhöchstgrenze von 400 € pro Kalenderjahr sowie auf die betriebliche Überweisungen gewährt.

Ein VL-Fondsdepot kann ausschließlich als Einzeldepot auf Ihren Namen eröffnet und geführt werden.

Kurz vor Ende der Sperrfrist werden Sie von uns schriftlich über die Auszahlung und Ihre Optionen informiert.

Nach erfolgreicher Eröffnung Ihres VL-Fondsdepots erhalten Sie eine schriftliche Bestätigung der Depoteröffnung. Auch der Betrieb erhält eine Bescheinigung mit allen notwendigen Angaben zur Überweisung.

Sie können uns vor dem Wechsel der Arbeitsstelle beauftragen, Ihnen die nötigen Unterlagen zuzusenden. In diesem Brief ist der Rücksendeteil für die Bank und für Ihre neue Personalabteilung enthalten. Im Anschreiben an Betriebe wird darauf hingewiesen, wie wir diese Anteile verwahren. Der neue Betrieb zahlt in das bestehende VL-Fondsdepot in den bestehenden VL-Vertrag weiter ein und kann auch Nachzahlungen für das aktuelle Kalenderjahr vornehmen.

Ja, Sie können die Anteile weiterhin im Depot belassen. Es erfolgt dann nach Laufzeitende Ihres VL-Vertrags eine Umwandlung in „freie Fondsanteile“. Diese werden im Rahmen eines Fondsdepots verwahrt. Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis.

Die Daten aus der VL-Bescheinigung werde direkt an die zuständige Finanzbehörde gemeldet. Diese elektronische Meldung erfolgt immer im ersten Quartal des neuen Jahres.

Nach erfolgreicher Eröffnung Ihres VL-Fondsdepots bei der Fondsdepot Bank erhalten Sie eine schriftliche Bestätigung der Depoteröffnung. Auch Ihr Arbeitgeber erhält eine Bescheinigung mit allen notwendigen Angaben zur Überweisung.

Ihre Jahressteuerbescheinigung finden Sie bis Ende April in Ihrem Online-Postkorb. Dort können Sie Ihre Jahressteuerbescheinigung als PDF herunterladen, speichern und drucken. Es gibt keinen zusätzlichen postalischen Versand.

Sämtliche Informationen finden Sie in Ihrer Postbox (InfoManager).

Der Betrag für den Einbehalt der Kapitalertragssteuer, Solidaritätszuschlag und ggfs. Kirchensteuer auf die Vorabpauschale wird durch einen Stückeverkauf der Fondsanteile zur Verfügung gestellt.

Eine Vorabpauschale ist nicht zu berücksichtigen wenn

• uns ein Freistellungsauftrag in ausreichender Höhe vorliegt (nur im Privatvermögen)

• noch nicht verrechnete Verluste vorhanden sind (nur im Privatvermögen)

• eine entsprechende Nichtveranlagungsbescheinigung eingereicht wurde (sowohl im Privat-
  als auch im Betriebsvermögen.)

Hinweis: Diese Informationen zu steuerlichen Themen stellen keine Steuerberatung und/oder Rechtsberatung dar und ersetzen eine solche auch nicht. Bitte wenden Sie sich in Bezug auf Ihre steuerlichen/rechtlichen Themen und Fragen an Ihren Steuerberater. Diese Inhalte dienen lediglich zu Informationszwecken, es wird keine Gewähr für deren Vollständigkeit und Aktualität übernommen.