Langfristige
Geldanlage mit ELTIF
- In alternative Investmentfonds (AIF) investieren
- Nachhaltiges & integratives Wachstum fördern
- Portfolio diversifizieren
Mit ELTIFs gezielt in Privatmarktfonds investieren
ELTIF steht für “European Long-Term Investment Fund”. Diese Fondsstruktur wurde 2015 von der Europäischen Union ins Leben gerufen, um nachhaltiges und integratives Wachstum mit langfristigen Investitionen zu fördern. Geeignete Anleger können so in privates Beteiligungskapital (Private Equity), private Kredite (Private Debt), Immobilien sowie Infrastrukturprojekte investieren.
Vier gute Gründe, in einen ELTIF zu investieren
1
Nutzen attraktiver Renditechancen
ELTIFs eröffnen auch privaten Anlegern den Zugang zu potentiell lukrativen, langfristigen Investments in Bereiche wie Infrastruktur, Immobilien und KMU.
2
Diversifikation des Portfolios
Durch Einbeziehen von Privatmarktanlagen und illiquiden Vermögenswerten kann das Portfolio breiter aufgestellt und Risiko gestreut werden.
3
Unterstützen nachhaltiger Projekte
Es werden zukunftsorientierte Projekte, z. B. erneuerbare Energien, soziale Infrastruktur – wie Schulen und Krankenhäuser – oder kleinere Unternehmen gefördert.
4
Stärke der europäischen Wirtschaft
Das Wirtschaftswachstum in Europa wird durch die zusätzlichen Finanzmittel vorangetrieben.
Risikohinweis: Als alternative Investmentfonds werden ELTIFs als komplexe Finanzprodukte eingestuft. Aufgrund ihrer Besonderheiten und unterschiedlich ausgestalteter Vertragsbedingungen sollten sich Anleger ausführlich mit den Risiken dieser Anlage befassen.
Die speziellen Chancen und Risiken für ELTIFs im Überblick
Die wichtigsten ELTIF-Arten im Überblick
ELTIFs können in verschiedene Kategorien eingeteilt werden, basierend auf ihren Investitionsschwerpunkten. Die Wahl des ELTIF-Typs hängt von den Anlagezielen, dem Risikoprofil und den persönlichen Interessen der Anleger ab. Manche Fonds setzen auf Diversifikation, während andere auf spezifische Branchen oder nachhaltige Investments spezialisiert sind.
Infrastruktur-ELTIFs
Investitionen in Energieversorgung, Verkehr, Wasser- und Abwassersysteme oder digitale Infrastruktur.
Ziel: Förderung von Projekten, die langfristige wirtschaftliche und gesellschaftliche Vorteile bringen.
Immobilien-ELTIFs
Investitionen in Gewerbeimmobilien, Wohnprojekte oder gemischt genutzte Immobilien mit langfristigem Wachstumspotenzial.
Ziel: Bereitstellen von Kapital für nachhaltige städtische Entwicklungen und Modernisierungen.
KMU-ELTIFs
Finanzierung von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), die Kapital für Wachstum, Innovation oder Internationalisierung benötigen.
Ziel: Unterstützung der europäischen Wirtschaft und Schaffung von Arbeitsplätzen.
Nachhaltige/Impact-ELTIFs
Investitionen in Projekte mit positiven ökologischen oder sozialen Effekten, wie erneuerbare Energien, nachhaltige Landwirtschaft oder soziale Infrastruktur.
Ziel: Kombination von finanziellen Renditen mit der Förderung von Nachhaltigkeitszielen.
Sektorale ELTIFs
Konzentration auf bestimmte Sektoren, wie Gesundheitswesen, Technologie oder Bildung.
Ziel: Unterstützung spezifischer Branchen, die für die langfristige wirtschaftliche Entwicklung wichtig sind.
Gemischte ELTIFs
Diversifizierte Investments in verschiedene Anlageklassen wie Infrastruktur, Immobilien und KMU.
Ziel: Risikostreuung und Zugang zu einer breiten Palette von langfristigen Investitionsmöglichkeiten.
Regulierte Struktur: ELTIF können nur von einem zugelassenen Verwalter gemäß der EU-Richtlinie über die Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMD) angeboten werden und unterliegen den entsprechenden Vorschriften.
Wissenswertes rund um ELTIFs
Häufige Fragen rund um ELTIF
Europäische langfristige Investmentfonds (im Nachfolgenden „ELTIF“ genannt) stellen Finanzierungsmittel dauerhafter Natur für verschiedenste Infrastrukturprojekte, nicht börsennotierte Unternehmen oder börsennotierte kleine und mittlere Unternehmen bereit, welche Eigenkapitalinstrumente oder Schuldtitel auflegen, für die es keinen leicht zu identifizierenden Abnehmer gibt. Indem ELTIF Finanzierungsmittel für solche Projekte bereitstellen, tragen sie zur Finanzierung der Realwirtschaft der Europäischen Union und zur Umsetzung ihrer Politik bei.
ELTIF sind definitionsgemäß alternative Investmentfonds (AIF), die von zugelassenen Verwaltern alternativer Investmentfonds verwaltet werden.
Eine Übertragung von ELTIF-Anteilen ist grundsätzlich möglich.
Bitte beachten Sie, dass eine Übertragung zu externen Banken, an Partner/Kinder oder zur Fondsdepot Bank nur möglich ist, wenn die ELTIF-Gattung (ISIN) von der empfangenden Bank verwahrt werden kann.
Dies hängt von den jeweiligen Bedingungen des ELTIF ab.
Aktuell bietet die Fondsdepot Bank keinen Zugang zu einem Zweitmarkt an.
Die Verwahrung von ELTIFs kann ausschließlich im Fondsdepot Online erfolgen. Die Darstellung für ELTIF erfolgt in einem eigenen Unterdepot.
Die ELTIF-Bestände werden im Online-Banking angezeigt und separat ausgewiesen. Ein Handel (Kauf oder Verkauf) von ELTIF per Formular und voll elektronisch via API ist möglich.
Der Erwerb muss über einen Vertriebspartner der Bank im Rahmen einer Beratung bzw. Vermittlung erfolgen, folglich ist ein Handel über das Online-Banking ausgeschlossen.
Eine Einrichtung von Spar- oder Auszahlplänen für ELTIF ist abwicklungsseitig nicht vorgesehen.
Ob ELTIF-Anteile verkauft werden können, hängt von den Bedingungen des ELTIF ab: Die meisten ELTIFs haben eine feste Laufzeit und ihre Anteile können bis dahin nicht an die Kapitalverwaltungsgesellschaft zurückgegeben werden. Bei ELTIFs mit Rückgabeoption ist ein Verkauf entsprechend der Rückgabebedingungen möglich. Diese sind dem PRIIP-KID zu entnehmen.
Die Rückgabebedingungen sind daher immer individuell vor Beauftragung zu prüfen.
Die Ausschüttung von Erträgen bei einem ELTIF hängt von den jeweiligen Bedingungen des Fonds ab. In der Regel verbleiben während der anfänglichen Investitionsphase die Ausschüttungen im Fondsvermögen und werden reinvestiert. Ab etwa der Mitte der Laufzeit werden die Erträge jedoch üblicherweise ausgeschüttet. Dies kann auf verschiedene Arten geschehen, beispielsweise durch eine Reduktion der ausstehenden Anteile oder eine Anpassung der Nettoinventarwerte (NAV). Eine Wiederanlage dieser Erträge ist in der Regel nicht möglich, da keine weiteren Anteile erworben werden können. Für genaue Informationen empfiehlt es sich, direkt bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) nachzufragen.
Es sind die jeweils gültigen Mindestanlagen je ELTIF gem. PRIIP-KID zu berücksichtigen.
Die Mindestanlagesummen der aktuell gelisteten ELTIFs finden Sie hier.
Der Anlagebetrag im Kaufformular muss den Ausgabeaufschlag enthalten. Der Anlagebetrag abzüglich des Ausgabeaufschlags muss die Mindestanlage überschreiten.
Beispiel: Mindestanlage 10.000 EUR, Ausgabeaufschlag: 5% > Anlagebetrag = 10.500 EUR
WICHTIG: Es wird aufgrund von Rundungsdifferenzen dringend empfohlen, ca. 0,10% des Mindestanlagebetrages (hier 10.000 EUR x 0,1% = 10 EUR) mehr zu ordern. Das Geld wird selbstverständlich mit angelegt.
Viele ELTIFs haben nur monatliche Zeichnungstermine (z.B. zum Monatsende). Daher werden Zeichnungsaufträge erst zu diesem Zeitpunkt an die Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) weitergeleitet und danach abgerechnet. Insofern kann es sein, dass die Abrechnung einige Wochen dauert.
Mit dem Depoteröffnungsantrag ist ein Kauf per Lastschrifteinzug von der Referenzbankverbindung des Kunden möglich. Der Anlagebetrag inkl. Ausgabeaufschlag wird 10 Tage vor Ordertermin eingezogen. Durch den Lastschrifteinzug ist sichergestellt, dass die Bank den Betrag rechtzeitig erhält und der Kaufauftrag zum nächstmöglichen Termin ausgeführt werden kann.
Alternativ kann der Kauf auch dem Geldkonto (flex) belastet werden.
Finden Sie jetzt Ihren passenden ELTIF
Derzeit sind bei der Fondsdepot Bank die nachfolgenden ELTIF grundsätzlich handelbar bzw. verwahrfähig.*
*Alle Angaben ohne Gewähr. Maßgeblich sind die Angaben in den jeweiligen offiziellen Verkaufsdokumenten. Die ausführlichen Verkaufsprospekte, welche u. a. auch die vollständigen Anlagebedingungen enthalten, die jeweils gesetzlich erforderlichen Anlegerinformationen (z. B. BIB; PRIIPs-Basisinformationsblätter), die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte sowie auch Produktinformationsunterlagen können über die Bank oder bei den jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften angefordert werden.
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